Conditions standard de votre crédit renouvelable Fnac:
Le remboursement minimum mensuel de votre crédit renouvelable* (hors assurance facultative) est de 25 euros. TAEG révisable de 16.61% à 21.03% (taux débiteur annuel révisable de 15.468% à 19.236%) pour un montant utilisé jusqu'à 10 000€ (et sur une durée de remboursement de 36 à 60 mois, pour les contrats souscrits après le 1er mai 2011).
Exemple : Pour une utilisation de votre crédit d’un an renouvelable à hauteur de 500€, réalisée le 05/10/2011, et un jour d’échéance le 05, vous remboursez 24 mensualités de 25€ et une dernière mensualité ajustée de 7,25€ hors assurance facultative. Montant total dû de 607,25€. Taux Annuel Effectif Global (TAEG) de 21,03%.Taux débiteur révisable de 19,236%. La prime mensuelle d’assurance facultative est de 0,60% du solde restant dû. La 1ère prime la plus élevée est de 3,1€. En cas de souscription, 26 mensualités de 25€ et une dernière ajustée de 19.71€.
*Cette publicité est diffusée par FNAC en qualité d'intermédiaire de crédit exclusif de CA Consumer Finance – marque FINAREF. Cet intermédiaire apporte son concours à la réalisation d'opérations de crédit à la consommation sans agir en qualité de Prêteur. Offre réservée aux particuliers majeurs résidant en France métropolitaine - Sous réserve d'acceptation par CA Consumer Finance. Finaref est une marque de CA Consumer Finance, SA au capital de 346.546.434 €. Siège social : 128/130 boulevard Raspail - 75 006 Paris, 542 097 522 RCS Paris. Société de courtage d’assurance inscrite à l’ORIAS sous le n° 07008079 consultable sur www.orias.fr. Vous bénéficiez des avantages commerciaux et promotionnels ouverts par la carte FNAC (carte de fidélité ou carte de crédit) sur simple présentation de l'une de celles-ci, même en réglant au comptant avec tout autre moyen de paiement. Vous bénéficiez d’un droit de rétractation. Conditions en vigueur au 01/07/2011. Sous réserve de variation réglementaire, non connue à la date de mise en ligne de la présente communication. Mis en ligne le 03/10/11.
